은퇴 설계를 위한 또 하나의 방법
행복한 은퇴 설계를 위해 금융기관 상담 서비스를 이용하자. 시중 금융기관은 은퇴를 준비하는 고객을 대상으로 다채로운 프로그램을 마련하고 있다. 여러 프로그램을 적극적으로 살피면 은퇴 설계에 도움이 될 것이다.
모바일로 은퇴 준비 현황 확인
신한은행
신한은행의 은퇴 상담은 ‘S-미래설계’에 의해 이뤄진다. S-미래설계는 거주지역·소득수준·연령 등에 따른 세부적 통계를 바탕으로 은퇴 후 실질적 비용을 반영하고, 현재 보유자금을 은퇴용·투자용·상속용으로 구분해 노후 대비를 위한 준비를 알려주는 시스템이다. 또한 상황에 따른 자금조정 수단 8가지를 적용해 앞으로 발생할 수 있는 상황을 가정한 뒤, 그에 따른 은퇴 준비를 설계해준다. 신한은행에 거래하지 않는 사람도 신한은행 영업점 프리미어 라운지에서 은퇴 설계 상담을 받을 수 있다.
신한은행이 지난 10월 출시한 S-미래설계의 모바일웹 버전도 눈길을 끈다. 모바일을 통해 쉽고 편리하게 자신의 은퇴 준비 현황을 확인할 수 있다. 모바일웹에서 은퇴 준비 자가진단을 한 뒤 요청하면, 원하는 지역의 신한은행 영업점에서 은퇴 설계 전문가의 상담을 받을 수 있다.
문의 1599-8000
은퇴 전후, 시기별 적절한 상품 제시
우리은행
우리은행은 지난 8월, 새로운 은퇴 설계 브랜드 ‘웰리치(We’ll Rich)100’을 내놓았다. 은퇴 설계 상담을 받기 원하는 고객은 웰리치100 라운지를 찾아가면 된다. 웰리치100 라운지는 우리은행 은퇴 설계 특화 영업점으로 전국에 600여 곳이 있다. 이곳에서는 우리은행 은퇴 설계 전문가인 웰리치100 플래너의 은퇴 설계 서비스를 받을 수 있다. 은퇴 준비 자산 분석과 생활 패턴을 기반으로 한 부족 자금 설계 등 은퇴 설계에 관한 전문적인 상담이다.
‘웰리치100 패키지’도 있다. 이 패키지는 생애주기를 은퇴 전후로 나눠 각 시기에 적절한 상품을 제안하는 것이다. 은퇴 전은 자산증식형, 은퇴 후는 현금창출형으로 이뤄진다. 통장과 예금, 적금, 펀드, 보험, 신탁, 카드를 총망라하는 다양한 상품을 한눈에 살펴보고, 자신에게 필요한 것을 선택할 수 있어 편리하다.
문의 1588-5000
VIP 아니라도 특화 상담 가능
KB국민은행
KB국민은행의 은퇴·노후 설계 서비스는 ‘KB골든라이프’에 의해 이뤄진다. KB골든라이프는 생애주기별 은퇴 준비 진단으로 체계적인 은퇴 설계가 가능하다. KB국민은행의 영업점을 찾은 고객은 이 시스템을 활용해 노후 생활을 위한 부족 자금은 무엇이며, 자신에게 맞는 금융 상품은 어떤 것이 있는지 등 세세한 정보를 얻을 수 있다. 좀더 자세한 은퇴·노후설계를 받기 원하면 전국 850여 개 영업점에 있는 VIP 라운지의 은퇴·
노후 설계 특화 상담 창구를 이용하면 된다.
VIP 고객이 아니라도 상담 서비스를 제공받을 수 있다. KB국민은행의 은퇴 설계 목적은 은퇴 전후 목적형 자산 증식과, 노후 대비에 대한 최적의 설계 방안을 제시하는 것이다. 이를 위해 온·오프 연계 방안을 지속적으로 발전시켜 고객이 영업점에 있든 외부에 있든 상관없이 언제든지 관리 받을 수 있게 할 계획이다.
문의 1599-9999
개개인을 위한 맞춤 은퇴 솔루션
NH농협은행
NH농협은행의 은퇴 상담과 설계는 ‘NH ALL100플랜’에 의해 구체화된다. ALL100플랜의 중심에는 NH농협은행의 은퇴 설계 전문가인 ALL100 플래너가 있다. 농협을 찾아 은퇴 설계 상담을 받으려면 전국 101개 영업점에 있는 특화 지점인 ALL100플랜 라운지를 방문하자. 그곳에 가면 ALL100플래너의 종합적인 은퇴 상담과 설계로 자신에게 맞는 은퇴 솔루션을 제공받을 수 있다. 또한 통장과 예금, 적금, 연금 대출, 중장년 고객을 위한 신용카드로 이뤄진 ALL100플랜 전용 패키지 상품 5종을 만날 수 있다.
NH농협은행은 ALL100플랜 서비스 구축에도 심혈을 기울이고 있다. 이 서비스는 은퇴에 관한 비재무 부분을 총괄한다. 은퇴 관심도에 따른 고객의 충족을 만족시키기 위해 기본 서비스, 일반 서비스, 특화 서비스의 3단계로 된 우대 서비스를 구축할 계획이다.
문의 1588-2100
개인 상황에 따른 기관 선택 가능
노후행복설계센터
노후행복설계센터는 국민의 안정적인 노후 준비를 위해 신용회복위원회와 금융감독원, 한국주택금융공사, 하나은행, 미래에셋생명, 금융투자협회, 은퇴협회 7곳이 합동해 설립한 통합 지원 센터다. 이곳에서는 금융권의 PB 서비스와 금융 교육을 이용하기 어려운 사람에게 전문가의 1 : 1 재무설계 상담과 미래 설계 교육을 제공한다. 재무
설계 상담은 인터넷 홈페이지나 전화를 통해 사전 예약한 뒤 가까운 상담소를 찾으면 맞춤 상담해준다. 금융 교육이란 연금이나 생애 자산 설계, 은퇴 설계 등 노후 설계 전문가의 강의를 듣는 것이다.
노후행복설계센터의 상담 기관은 신용회복위원회와 금융감독원, 한국주택금융공사, 하나은행, 미래에셋생명이다. 이들 기관의 지점에서 상담받을 수 있으며, 상담소는 전국에 49곳이 있다. 상담소 정보는 홈페이지에 나와 있으니, 일단 자신과 가까운 곳을 알아두자. 상담소를 정할 때는 자신의 상황을 고려해 선택하는 것이 좋다. 아파트를 노후 상품으로 활용하고 싶은 사람은 한국주택금융공사를, 빚이 있는 사람은 신용회복위원회를 찾는 식이다.
문의 www.100-plan.or.kr, 02-6362-0249